理财规划师培训问答

理财规划师是一种专业的财务咨询人员，需要具备扎实的金融、财务、经济等方面的知识和技能，能够为客户提供个性化的财务规划和投资建议。他们的主要工作包括分析客户的财务状况、制定财务规划方案、提供投资建议、与客户沟通和表达等。理财规划师的含金量较高，市场需求量大，职业发展前景广阔，薪资水平也相对较高。但是，成为一名合格的理财规划师需要具备扎实的专业知识和实践经验，并需要不断学习和更新自己的知识和技能。

可以按照以下步骤参加理财规划师考试： 在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。 由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。 审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。 参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。 考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书（考试未通过者可以参加补考）。

试题难度大，内容专业性太强，还需要考金融计算器的使用和操作，所以不经培训通过率非常低。

报名条件：1、助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可）（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。（4）具有硕士研究生及以上学历证书。2、理财规划师（以下条件具备其中之一即可）（1）连续从事本职业工作13年以上。（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

理财规划师需要掌握个人理财基本知识，包括税收、保险、投资、退休金等方面的知识；熟悉理财规划的方法，掌握规划过程中的关键步骤和工具，如分析财务状况、制定目标、制定计划、实施方案等；了解不同类型的投资产品和资产配置策略，以便为客户提供有效的投资建议；掌握不同类型的金融产品，如股票、基金、债券、保险等，以便为客户提供合适的产品选择；学习如何与客户沟通和表达，包括口头和书面沟通技巧，以便有效地向客户解释理财规划方案和建议；并具备扎实的个人能力，如沟通能力、客户服务能力和团队合作能力等。

投资理财培训课程主要包括以下几类： 基础理财知识课程：这类课程主要涉及金融、财务、经济等方面的基本知识，包括理财的基本概念、金融工具的使用、投资策略的构建等。 投资分析课程：这类课程主要涉及各种投资工具的分析和评估，包括股票、债券、基金、期货、外汇等，以及投资组合的构建和管理。 财务规划课程：这类课程主要涉及个人或家庭的财务规划，包括退休规划、教育规划、房产规划等，以及税务筹划和保险规划等。 高级理财课程：这类课程主要涉及更高级的投资和财务规划技巧，包括投资组合的优化、风险管理、企业理财等。

一年两次考试理财规划师三级培训费用大概3800左右；报名时间分别是3月份和9月份；理财规划师二级培训费用大概6000左右

如果要去银行的话，理财规划师要更好些